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과목 정보

6.은행 및 본지점간 외환실무

6차시: 은행 및 본지점간 외환실무

프로젝트 정보

외환실무전문가KBI_2510

한국금융연수원

일괄 작업 도구

선택된 항목: 0/40

QA 카드 목록 (40개)

번호	질문	답변
1	MT700의 의미는?	화환신용장 개설통지
2	MT760의 의미는?	외화지급보증서 발행
3	외국환대사(Reconcilement)의 목적은?	환거래은행 간 거래내역 일치 여부 확인 및 미달환 정리
4	미달환의 의미는?	거래 쌍방의 회계처리가 일치하지 않아 잔액 차이가 나는 상태
5	Actual Debit 미달환이란?	선방은행은 차기했으나 당방은행은 미대기한 경우 (예: 수입결제대금 미대기)
6	Actual Credit 미달환이란?	선방은행은 대기했으나 당방은행은 미차기한 경우 (예: 수출대금 미차기)
7	Shadow Debit 미달환이란?	당방은행은 차기했으나 선방은행이 미대기한 경우 (예: 수출환어음 대금 미입금)
8	Shadow Credit 미달환이란?	당방은행은 대기했으나 선방은행이 미차기한 경우 (예: 당발송금 미차기)
9	미달환 발생 시 매일 확인해야 할 서류는?	상대은행 Statement (MT950)
10	환포지션의 정의는?	외국환 매매 시 매도액과 매입액의 차이로 남는 외화잔량 상태
11	환포지션은 어떤 거래에서만 발생하는가?	서로 다른 통화 간 매매거래
12	매입초과포지션(Over Bought Position)의 특징은?	외화자산 > 외화부채, 환율 상승 시 환차익 발생
13	매도초과포지션(Over Sold Position)의 특징은?	외화자산 < 외화부채, 환율 상승 시 환차손 발생
14	스퀘어포지션(Square Position)이란?	매입 = 매도 상태, 환리스크 없음
15	종합포지션의 의미는?	현물·선물매매를 포함한 전체 포지션
16	Actual 포지션의 의미는?	선물거래 제외, 추심 미완료분 포함 포지션
17	Cash 포지션의 의미는?	추심 완료 후 즉시 자금화 가능한 외화포지션
18	6차시 핵심 암기코드는?	환계2형 / 유85·10 / MT103·700·760 / 미달4유형 / 포지션3종
19	환거래계약(Correspondent Arrangement)의 목적은?	국내은행이 외국은행과 외국환업무(송금, 신용장 등)를 원활히 수행하기 위한 사전계약
20	환거래은행(Correspondent Bank)의 두 가지 유형은?	예치환거래은행(Depository Bank), 무예치환거래은행(Non-Depository Bank)
21	당방계정(Our A/C, Nostro A/C)의 정의는?	국내은행이 해외환거래은행에 개설한 자행 명의의 외화결제계정
22	선방계정(Their A/C, Vostro A/C)의 정의는?	해외은행이 국내은행에 개설한 외화결제계정
23	당방계정과 선방계정의 관계는?	이론상 잔액이 일치해야 하나 실제로는 환대사(Reconcilement)를 통해 차이를 조정함
24	외화자금관리의 기본 목표 3가지는?	안정성, 유동성, 수익성
25	외화자금관리에서 수익성과 유동성의 관계는?	Trade-off 관계 (수익성을 추구하면 유동성과 안정성이 일부 희생됨)
26	단기 외화자금 조달 수단은?	콜머니(Call Money), 단기차입
27	중장기 외화자금 조달 수단은?	외화채권 발행, 장기차입, 증권발행 등
28	한국은행 외화수탁금의 용도는?	특정용도 지정, 일반 외화예금과 구분하여 관리
29	외화콜(FX Call)의 정의는?	만기 90일 이내의 단기외화자금 (콜머니=차입, 콜론=대여)
30	외화채권의 두 종류는?	외국채, 유로채
31	외국채의 정의는?	발행국가 법률하에 자국 통화로 발행되는 채권
32	유로채의 정의는?	표시통화국 외의 지역에서 발행되는 외화표시채권
33	외화유동성비율의 최소 기준은?	85% 이상
34	만기불일치비율의 관리기준은?	잔존만기 1개월 이내 부채 초과비율 10% 이내 유지
35	중장기 외화자금조달비율의 원칙은?	1년 초과 대출은 1년 초과 자금으로 조달
36	유동성갭(Liquidity Gap)의 종류는?	정태적 유동성갭, 동태적 유동성갭, 시나리오별 유동성갭
37	SWIFT의 역할은?	국제은행 간 자금결제 및 메시지 교환을 위한 통신망
38	SWIFT의 장점 3가지는?	보안성, 신속성, 비용절감, 표준화
39	SWIFT 전문 메시지 타입(MT)의 구성은?	3자리 숫자 (Category-Group-Type)
40	MT103은 어떤 거래를 의미하는가?	해외송금(지급지시서)

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